Ce guide complet vous aide à choisir la meilleure assurance pour votre séjour en Thaïlande : comparatif des offres, garanties essentielles (frais médicaux, rapatriement, responsabilité civile), couverture scooter, assurance carte bancaire, prix moyens et démarches selon votre profil (touriste, expatrié, retraité). Que vous partiez 2 semaines à Phuket ou plusieurs mois à Chiang Mai, découvrez quelle protection souscrire pour partir l’esprit tranquille.
L’assurance voyage Thaïlande
Assurance voyage Thaïlande : obligatoire ou recommandée ?
Depuis le 1er juillet 2022, l’assurance voyage n’est plus une obligation légale pour entrer en Thaïlande pour la plupart des visiteurs français (exemption visa, visa touristique TR, visa DTV). Vous pouvez donc voyager sans assurance si votre séjour est inférieur à 45 jours. Cependant, elle reste obligatoire pour deux types de visa long séjour : le visa retraité O-A (5 ans) et le visa O-X (10 ans) destinés aux plus de 50 ans. Pour ces visas, vous devrez fournir une attestation d’assurance couvrant minimum 40 000€ de frais médicaux et 400 000 THB (environ 10 000€) pour les soins ambulatoires, valable toute la durée du visa.
Même si elle n’est pas exigée pour un court séjour touristique, France Diplomatie recommande fortement de souscrire une assurance voyage avant tout départ pour la Thaïlande. Pourquoi ? Parce que vous n’êtes pas couvert par l’Assurance Maladie française en Thaïlande (pas d’accord de protection sociale entre les deux pays), et que les frais médicaux peuvent exploser rapidement. Une hospitalisation pour appendicite peut coûter 5 000€, un rapatriement sanitaire jusqu’à 80 000€, et même une simple consultation chez un spécialiste à Bangkok démarre à 100€. Sans assurance, ces sommes restent entièrement à votre charge.
Les risques de voyage en Thaïlande
Voyager en Thaïlande présente son lot de risques sanitaires et de sécurité. Ces dernières années, plusieurs épisodes d’instabilité politique ont frappé le pays. Des coups d’État et les tensions qui vont avec. Ainsi, en 2013, 2014 et 2017, les royalistes et les partisans de Thaksin Shinawatra se sont affrontés dans les rues. Résultat : des morts et des blessés à déplorer dans le pays. Autre source d’inquiétude : les attentats. Ces dernières années, la Thaïlande a été visée et frappée. Vous aurez par exemple en tête le double attentat sur l’île de Koh Samui en 2015. Cependant, la situation politique s’est globalement stabilisée ces dernières années et la Thaïlande reste une destination relativement sûre pour les voyageurs, à condition de rester vigilant et de consulter les recommandations du Quai d’Orsay avant le départ.
Deuxième risque non négligeable en Thaïlande : la petite et moyenne délinquance. Vol à l’arraché, vols de téléphones, pickpockets… Veillez à votre sécurité au quotidien en particulier dans les zones touristiques et les transports en commun. Ne portez pas de signe ostentatoire de richesse et laissez vos bijoux et objets de valeur à l’hôtel. De même, ne vous promenez pas de nuit dans une zone déserte ou peu touristique. Ne laissez jamais vos affaires sans surveillance (notamment sur les plages). Enfin, lors de vos sorties, ne laissez jamais votre verre sans surveillance. En effet, il existe quelques cas de touristes drogués et ensuite volés.
Côté santé, plusieurs maladies sont présentes en Thaïlande. La dengue est endémique sur tout le territoire thaïlandais et connait des pics épidémiques saisonniers (particulièrement en saison des pluies de juin à novembre). Les symptômes ressemblent à ceux d’une grippe sévère : fièvre élevée, maux de tête intenses, douleurs musculaires et articulaires. Il n’existe pas de traitement spécifique ni de vaccin. La meilleure prévention reste la protection contre les piqûres de moustiques (répulsifs, vêtements longs, moustiquaires). Le paludisme est présent dans certaines zones forestières et rurales près des frontières (Myanmar, Cambodge, Laos), mais absent des zones touristiques principales (Bangkok, Phuket, Koh Samui, Chiang Mai). Consultez un médecin avant le départ pour évaluer si un traitement préventif est nécessaire selon votre itinéraire.
Le risque n°1 selon France Diplomatie : les accidents de scooter et moto. En Thaïlande, 90% des accidents mortels impliquent un deux-roues. Chaque année, des ressortissants français perdent la vie ou sont gravement blessés dans des accidents de scooter, notamment sur les îles touristiques (Koh Samui, Phuket, Koh Phangan). Les casques proposés par les loueurs sont souvent de mauvaise qualité, les routes peuvent être dangereuses (nids-de-poule, circulation dense), et beaucoup de voyageurs conduisent sans permis adapté. Attention : la plupart des assurances voyage excluent les accidents de scooter si vous n’avez pas le permis A1, si vous ne portez pas de casque, ou si vous n’avez pas de contrat de location en règle.
Conduire un scooter en Thaïlande : quelle assurance et quels permis ?
Louer un scooter est le moyen de transport préféré des voyageurs en Thaïlande : pratique, économique, parfait pour explorer les îles. Mais attention aux idées reçues : pour conduire légalement un scooter en Thaïlande, vous devez obligatoirement posséder un permis de conduire international sur lequel figure la catégorie A1 (deux-roues jusqu’à 125 cm³). Beaucoup de voyageurs l’ignorent, mais le simple permis B français ne suffit pas. Si vous avez obtenu votre permis B avant le 19 janvier 2013, vous disposez de la catégorie A1 par équivalence en France, mais elle ne sera pas reportée sur votre permis international. Vous devez donc passer l’examen du permis A1 avant votre départ pour être en règle.
Concernant l’assurance : aucune assurance voyage ne remplace une assurance moto/scooter. Votre contrat d’assurance voyage peut couvrir vos frais médicaux, votre hospitalisation ou votre rapatriement en cas d’accident de scooter, mais uniquement si vous remplissez trois conditions :
- 1) Vous portez un casque,
- 2) Vous détenez un permis valide (A1),
- 3) Vous avez un contrat de location en règle.
En revanche, les dommages causés à votre scooter, au véhicule que vous avez percuté, ou les frais médicaux d’une personne que vous auriez blessée ne sont jamais couverts par une assurance voyage classique. Pour ces risques, vous devez souscrire une assurance moto locale ou vérifier que votre loueur en propose une.
Bon à savoir : certaines assurances voyage excluent totalement la conduite de deux-roues motorisés de leurs garanties (comme Chapka dans certaines formules). D’autres acceptent de couvrir les accidents de scooter uniquement si vous respectez les conditions citées ci-dessus. Avant de partir, vérifiez toujours dans les conditions générales de votre contrat si la conduite de scooter est couverte, et sous quelles conditions. Si vous prévoyez d’utiliser un scooter quotidiennement, privilégiez une assurance voyage qui couvre explicitement cette pratique, comme Globe Traveller d’ACS ou Globe Partner (avec option sports à risques si nécessaire).
Carte Bancaire : suffisante pour voyager en Thaïlande ?
La plupart des cartes bancaires françaises (Visa Premier, Mastercard Gold, etc.) incluent une assurance voyage automatique. Alors, est-ce suffisant pour la Thaïlande ? Pas toujours.
Les assurances carte bancaire présentent trois limites majeures :
- 1) Elles sont limitées aux séjours de moins de 90 jours,
- 2) Elles imposent souvent des franchises élevées (30 à 50€ par consultation),
- 3) Leurs plafonds de remboursement sont parfois insuffisants (souvent 100 000 à 150 000€ contre 300 000 à 500 000€ pour une assurance voyage dédiée).
Autre inconvénient : les assurances carte bancaire excluent souvent la conduite de scooter, imposent un délai d’appel préalable avant d’engager des frais (sinon remboursement refusé), et demandent beaucoup de justificatifs pour le remboursement. Selon notre enquête auprès de 1 165 voyageurs, ceux qui ont utilisé leur carte bancaire notent la simplicité de remboursement à 5,4/10 en moyenne, contre 7,8/10 pour ceux qui ont souscrit une assurance voyage dédiée. Les reproches principaux : paperasse lourde, refus pour un détail, remboursement partiel à cause de franchises et plafonds.
Pour un court séjour touristique sans activités à risque, votre carte bancaire peut suffire si vous connaissez bien ses limites. Mais pour un séjour prolongé, si vous comptez conduire un scooter, pratiquer la plongée, ou si vous avez des problèmes de santé préexistants, une assurance voyage dédiée offre une protection bien plus complète et une assistance 24/7 réellement disponible. Comparez toujours les garanties de votre carte avec celles d’une assurance spécialisée avant de partir.
Pour aller plus loin, consultez notre guide complet des assurances voyage qui détaille toutes les garanties et vous aide à faire le bon choix selon votre destination.
Système de santé en Thaïlande : coûts et qualité des soins
La Thaïlande dispose d’un système de santé à deux vitesses : public et privé.
Les hôpitaux privés dans les grandes villes (Bangkok, Chiang Mai, Phuket, Pattaya) offrent des soins de niveau international, souvent supérieurs aux standards européens. Des établissements comme le Bangkok Hospital, le Bumrungrad International Hospital ou le Samitivej Hospital sont accrédités JCI (Joint Commission International) et accueillent des patients du monde entier. Le personnel médical parle anglais, les équipements sont ultramodernes, et l’ambiance rappelle parfois un hôtel 5 étoiles. Mais ces services haut de gamme ont un prix : une consultation chez un spécialiste coûte entre 80 et 150€, et les frais d’hospitalisation peuvent atteindre plusieurs milliers d’euros par jour.
Les hôpitaux publics, eux, sont beaucoup moins chers mais présentent des inconvénients : délais d’attente très longs (plusieurs heures aux urgences), personnel souvent en sous-effectif, barrière de la langue (peu d’anglophones), et qualité de service inégale selon les établissements. En zone rurale, l’accès aux soins modernes peut être limité.
Pour les voyageurs, les hôpitaux privés des grandes villes restent le choix privilégié en cas d’urgence. Avec une bonne assurance voyage, vous bénéficiez d’une prise en charge directe à l’hôpital (pas d’avance de frais pour l’hospitalisation) et d’un service d’assistance qui vous oriente vers l’établissement le plus adapté.
Point important : en cas d’urgence en Thaïlande, composez le 1669 pour une ambulance. Les services d’urgence publique sont efficaces dans les zones urbaines mais peuvent être moins accessibles en zone rurale. Si vous êtes assuré, contactez toujours votre assistance avant de vous rendre à l’hôpital : elle pourra organiser votre prise en charge directe, vous évitant d’avancer des sommes importantes. Pour les problèmes médicaux mineurs (petite blessure, médicaments courants), vous pouvez consulter directement une pharmacie : les pharmaciens thaïlandais sont bien formés, souvent anglophones, et de nombreux médicaments sont disponibles sans ordonnance à des prix bien inférieurs à ceux pratiqués en France.
Que couvre une assurance voyage pour la Thaïlande ?
Une assurance voyage pour la Thaïlande vous protège contre tous les imprévus pouvant survenir avant ou pendant votre séjour. Voici les garanties essentielles à vérifier avant de souscrire, avec les plafonds recommandés pour un voyage en Thaïlande :
| Garantie | Description détaillée | Plafond recommandé | Points d’attention |
|---|---|---|---|
| Frais médicaux et hospitalisation | Prise en charge des consultations, examens, médicaments, hospitalisation, chirurgie. Idéalement sans franchise et avec prise en charge directe à l’hôpital (pas d’avance de frais). | Minimum 150 000€ Recommandé : 300 000 à 500 000€ | Vérifiez les franchises (0€ idéal), la prise en charge directe, et si les pathologies préexistantes sont couvertes. |
| Rapatriement sanitaire | Organisation et prise en charge de votre retour en France en cas de maladie/accident grave nécessitant des soins indisponibles sur place (tout savoir sur le rapatriement sanitaire). Inclut transport médicalisé, accompagnement. | Frais réels (illimité) | Décision prise par le médecin conseil de l’assistance, pas par vous. Inclut souvent rapatriement corps en cas de décès. |
| Assistance 24/7 | Service téléphonique joignable jour et nuit pour obtenir conseil médical, orientation vers hôpital adapté, organisation rapatriement, aide administrative. | Illimité | Vérifiez disponibilité en français, délai réponse, et si téléconsultation médicale incluse. |
| Responsabilité Civile | Couvre dommages corporels, matériels ou immatériels causés involontairement à un tiers (casser objet, blesser quelqu’un). | Minimum 500 000€ Recommandé : 1 à 4,5M€ | Exclusions fréquentes : dommages causés avec véhicule motorisé (scooter). Vérifiez conditions. |
| Bagages (vol/perte/destruction) | Indemnisation en cas de perte, vol ou détérioration de vos bagages pendant transport ou séjour. Plafonds par objet souvent appliqués. | 1 500 à 4 000€ | Sous-plafonds pour objets valeur (300-500€ par objet). Nécessite justificatifs achat + dépôt plainte. |
| Interruption de séjour | Remboursement prorata des prestations non utilisées si vous devez rentrer avant la fin prévue (rapatriement, décès proche). | 1 500 à 7 500€ | Concerne hébergements/activités prépayés non remboursables. Pas toujours inclus dans formules basiques. |
| Retour anticipé | Prise en charge billet retour si hospitalisation/décès d’un proche en France pendant votre séjour. | Billet A/R frais réels | Définition « proche » varie selon contrats (parents, fratrie, conjoint… vérifiez liste). |
| Assurance annulation (option) | Remboursement frais voyage si annulation pour motif couvert (maladie, accident, décès proche, licenciement…). À souscrire <48h après achat voyage. | Jusqu’à 12 000€ | Option payante. Vérifiez liste motifs couverts (20 à 40 selon contrats). Souvent franchise 50-100€. |
| Sports et activités (option) | Couverture plongée (jusqu’à 40m), sports nautiques, trekking, sports à risques. Attention exclusions. | Inclus ou en option | Plongée : vérifier profondeur max (30-40m), si caisson hyperbare couvert. Sports mécaniques souvent exclus. |
S’expatrier en Thaïlande : quelle assurance santé choisir ?
Vous prévoyez de vous expatrier en Thaïlande pour plusieurs mois ou années ? Que ce soit pour un contrat de travail, la retraite, ou tout simplement pour vivre une nouvelle aventure, il est impératif de souscrire à une assurance santé adaptée. En Thaïlande, le système de santé n’est pas gratuit, même pour les résidents. Sans assurance, une simple visite chez le médecin ou une urgence hospitalière peut rapidement vous coûter très cher.
L’assurance santé locale Thaïlande
Si vous vous expatriez en Thaïlande pour plusieurs mois ou années, vous avez trois options principales pour votre couverture santé :
- 1) Souscrire une assurance santé locale thaïlandaise,
- 2) Souscrire une assurance santé internationale (recommandé),
- 3) Adhérer à la CFE (Caisse des Français de l’Étranger) + complémentaire.
L’assurance santé locale thaïlandaise est abordable (à partir de 150€/mois) et facile à utiliser dans les hôpitaux privés partenaires, mais elle présente des limites importantes que tout expatrié doit connaître avant de choisir.
Avantages de l’assurance santé locale :
- Prix attractifs : les assurances locales sont généralement moins chères que les assurances internationales (environ 150 à 300€/mois selon l’âge et les garanties)
- Acceptation facile dans les hôpitaux privés : les principaux hôpitaux privés de Thaïlande (Bangkok Hospital, Bumrungrad, Samitivej) ont des partenariats avec les assureurs locaux
- Prise en charge directe : pas d’avance de frais pour les consultations et hospitalisations dans les établissements partenaires
- Processus simplifié : démarches administratives plus simples, service client sur place en anglais.
Inconvénients de l’assurance santé locale :
- Couverture limitée à la Thaïlande : vous n’êtes pas couvert lors de vos déplacements à l’étranger ou retours en France
- Exclusions maladies préexistantes : la plupart des assureurs locaux excluent totalement les pathologies antérieures à la souscription
- Plafonds de remboursement plus bas : les garanties sont souvent plafonnées (100 000 à 200 000€ contre 500 000€+ pour les assurances internationales)
- Pas de rapatriement : les assurances locales ne prévoient généralement pas de rapatriement sanitaire vers la France
- Réseau d’établissements limité : vous devez utiliser les hôpitaux partenaires de votre assureur, ce qui peut limiter vos choix
- Conditions d’âge strictes : difficile voire impossible de souscrire après 65-70 ans, et les primes augmentent fortement avec l’âge.
Notre recommandation : L’assurance locale peut convenir pour les jeunes expatriés en bonne santé qui prévoient de rester uniquement en Thaïlande. Pour les autres profils (seniors, personnes avec antécédents médicaux, expatriés mobiles), une assurance internationale offre une protection bien plus complète.
L’assurance santé internationale pour expatriés
L’assurance santé internationale est spécialement conçue pour les expatriés et offre une couverture beaucoup plus étendue que les assurances locales. Elle vous suit partout dans le monde, y compris lors de vos retours en France ou vos voyages dans d’autres pays.
Avantages de l’assurance internationale :
- Couverture mondiale : vous êtes protégé en Thaïlande, en France et dans la plupart des pays du monde
- Plafonds élevés : garanties pouvant aller jusqu’à 1 million d’euros ou même illimitées pour les frais médicaux
- Rapatriement sanitaire inclus : prise en charge du retour en France en cas de problème médical grave
- Libre choix des établissements : vous pouvez consulter dans n’importe quel hôpital ou clinique, pas seulement les partenaires
- Maladies préexistantes : possibilité de couvrir vos pathologies antérieures moyennant surprime
- Services additionnels : assistance 24/7, second avis médical, téléconsultation, suivi personnalisé
- Évolutive : vous pouvez ajuster vos garanties selon vos besoins (ajouter/retirer zones géographiques, options dentaire/optique, etc.).
Inconvénients de l’assurance internationale :
- Prix plus élevé : comptez 200 à 500€/mois selon votre âge, zone géographique et niveau de garanties
- Parfois avance de frais : selon les contrats, vous devez parfois avancer les frais puis vous faire rembourser (sauf réseau de soins partenaires)
- Complexité administrative : démarches parfois plus lourdes qu’avec une assurance locale.
Les principaux assureurs internationaux pour la Thaïlande :
- April International : leader français, excellente couverture, réseau de soins étendu en Asie
- AXA : gros assureur international, plafonds élevés, options personnalisables
- Henner : spécialiste expatriés, excellent service, couverture complète
- Allianz : assureur de renom, réseau mondial, garanties modulables
- Cigna Global : très populaire auprès des expatriés anglophones, couverture premium
Notre recommandation : Pour un expatrié en Thaïlande, l’assurance internationale est le meilleur choix, surtout si vous avez plus de 50 ans, des antécédents médicaux, ou si vous voyagez régulièrement. Le surcoût par rapport à une assurance locale est largement compensé par l’étendue des garanties et la tranquillité d’esprit.
Quelle assurance expatrié choisir ?
Comparatif assurances voyage Thaïlande : quelle offre choisir ?
Choisir la meilleure assurance voyage pour la Thaïlande dépend de votre profil et de la durée de votre séjour. Voici un comparatif des principales offres disponibles selon vos besoins :
| Profil voyageur | Durée | Offre recommandée | Prix indicatif | Points forts |
|---|---|---|---|---|
| Touriste court séjour | 1 jour à 3 mois | Globe Traveller, Globe Partner, Yupwego Ready To Go | 28 à 54€ pour 2 semaines | Couverture médicale 150-500K€, rapatriement, assistance 24/7, sans franchise. Option annulation disponible. |
| PVT / Working Holiday | 6 à 12 mois | Globe PVT, Cap Working Holiday | 300 à 600€/an | Couverture adaptée activité professionnelle, sports, responsabilité civile renforcée. |
| Expatrié / retraité | 1 an et + | ACS Expat, Globe Partner long séjour | 1 500 à 3 000€/an | Couverture mondiale, hospitalisation privée, renouvellement possible, téléconsultation. |
| Visa retraité O-A/O-X | 1 an minimum | EasyCare AXA Visa Plan 2, Globe Traveller renforcé | 620 à 800€/an | Conforme exigences ambassade, certificat d’assurance fourni, franchise 300 000 THB. |
| Séjour > 3 mois | 3 mois à 1 an | Globe Partner, Cap Aventure | 200 à 500€ | Couverture longue durée, renouvelable, sports inclus, bagages. |
Pour un court séjour touristique, privilégiez une assurance avec couverture médicale minimum 150 000€, rapatriement illimité, et assistance 24/7. Si vous comptez conduire un scooter, vérifiez que cette pratique est couverte (permis A1 requis, port du casque obligatoire).
Pour un séjour long ou une expatriation, une assurance internationale offre une meilleure flexibilité (couverture mondiale, choix établissements, renouvellement facile) qu’une assurance locale thaïlandaise.
Avant de souscrire, comparez toujours les franchises (idéalement 0€), les plafonds de remboursement, les exclusions, et la qualité du service d’assistance (délai réponse, langue, avis utilisateurs).
Questions fréquentes sur votre voyage ou expatriation en Thaïlande
Non, depuis juillet 2022, l’assurance voyage n’est plus obligatoire pour la plupart des visiteurs (exemption visa, visa touristique TR, visa DTV). Elle reste uniquement obligatoire pour les visas de long séjour destinés aux plus de 50 ans : visa retraité O-A (5 ans) et visa O-X (10 ans). Pour ces visas, vous devez fournir une attestation couvrant minimum 40 000€ de frais médicaux. Même si elle n’est pas obligatoire pour un court séjour, elle est fortement recommandée par France Diplomatie.
Le prix varie selon votre âge, la durée du séjour et les garanties choisies. Comptez en moyenne 28 à 54€ pour 2 semaines, 100 à 150€ pour 1 mois, et 300 à 600€ pour 6 mois. Pour un visa retraité O-A avec couverture 1 an, comptez 620 à 800€/an. Une assurance voyage représente généralement moins de 10% du coût total de votre voyage, mais peut vous éviter des dépenses de plusieurs milliers d’euros en cas de problème médical.
La plupart des assurances voyage peuvent couvrir vos frais médicaux en cas d’accident de scooter, mais uniquement si vous remplissez 3 conditions : 1) vous détenez un permis international avec catégorie A1, 2) vous portez un casque homologué, 3) vous avez un contrat de location en règle. Important : votre assurance voyage ne couvrira jamais les dommages au véhicule ou à un tiers (responsabilité civile moto). Pour cela, souscrivez une assurance moto locale ou vérifiez que votre loueur en propose une. Certaines assurances excluent totalement la conduite de deux-roues : vérifiez vos conditions générales avant de partir.
Le coût de la vie en Thaïlande est globalement moins élevé qu’en France, surtout pour la nourriture locale (repas de rue 1-3€) et les transports. Cependant, les zones touristiques (Bangkok, Phuket, Koh Samui) sont beaucoup plus chères. Pour les soins médicaux dans les hôpitaux privés internationaux, les tarifs se rapprochent des prix européens : consultation spécialiste 80-150€, hospitalisation plusieurs milliers d’euros. D’où l’importance d’une bonne assurance.
Oui, la Thaïlande est une destination prisée des retraités français grâce à son climat agréable, son coût de la vie abordable et sa qualité de vie. Pour s’installer légalement, les plus de 50 ans peuvent obtenir un visa retraité O-A (5 ans) ou O-X (10 ans). Ces visas exigent obligatoirement une assurance santé couvrant minimum 40 000€ de frais médicaux et 10 000€ de soins ambulatoires. Vous devez fournir une attestation d’assurance lors de votre demande de visa.
Non, votre médecin de famille français ne peut pas exercer en Thaïlande. Vous devrez consulter des médecins locaux. La bonne nouvelle : les médecins thaïlandais des hôpitaux privés internationaux sont excellents, souvent formés à l’étranger (USA, Europe), et parlent anglais. Avec une bonne assurance internationale ou assurance santé expatrié, vous bénéficiez parfois de services de téléconsultation qui vous permettent de consulter un médecin francophone à distance pour les problèmes mineurs.
Oui, les pharmaciens thaïlandais sont bien formés et compétents. Dans les grandes villes, beaucoup parlent anglais. Vous pouvez acheter de nombreux médicaments en pharmacie sans ordonnance (antibiotiques, antihistaminiques, antidouleurs, etc.) à des prix très abordables. Cependant, pour tout problème de santé sérieux, consultez un médecin dans un hôpital privé international où vous bénéficierez d’un diagnostic précis et de soins de qualité.
Les tarifs varient énormément entre hôpitaux publics (peu chers mais qualité inégale) et hôpitaux privés internationaux. Dans un hôpital privé : consultation spécialiste 80-150€, journée d’hospitalisation standard 200-500€, intervention chirurgicale mineure 2 000-5 000€, chirurgie lourde 10 000-30 000€. Sans assurance, une appendicite peut vous coûter 5 000€, une fracture complexe 8 000-15 000€. Une bonne assurance voyage avec prise en charge directe vous évite d’avancer ces sommes importantes.
Nos guides pour les destinations voisines :
Souscrire une assurance pour le Cambodge est vivement recommandé, que ce soit pour des soins médicaux imprévus ou des incidents de voyage. Elle permet de profiter pleinement des trésors culturels d’Angkor, des plages tranquilles de Sihanoukville ou de l’ambiance animée de Phnom Penh, l’esprit léger et en toute sécurité.
Souscrire une assurance pour le Vietnam vous offre une tranquillité d’esprit face aux imprévus médicaux ou logistiques. Entre les balades en scooter à Hanoï, les croisières dans la baie d’Halong ou les randonnées dans les rizières de Sapa, mieux vaut être couvert pour explorer ce pays fascinant sans souci.
Souscrire une assurance pour le Laos est une précaution utile, notamment dans les zones rurales où l’accès aux soins peut être limité. Elle garantit une couverture en cas d’urgence, et permet de découvrir les charmes paisibles de Luang Prabang, les grottes de Vang Vieng ou les cascades de la région de Paksé en toute sérénité.
Partir en Thaïlande bien assuré : mode d’emploi
Voyager en Thaïlande, c’est plonger dans une culture fascinante, découvrir des paysages à couper le souffle, et vivre des expériences inoubliables. Mais pour profiter pleinement de votre séjour sans stress financier, une bonne assurance voyage est indispensable. Même si elle n’est plus obligatoire depuis 2022 pour les courts séjours touristiques, elle reste votre meilleure protection face aux imprévus : frais médicaux élevés (consultation dès 100€, hospitalisation 5 000€+), accidents de scooter (90% des accidents mortels), maladies tropicales (dengue, paludisme), ou nécessité de rapatriement sanitaire (jusqu’à 80 000€)